SİGORTA RİSK YÖNETİMİ

 Eğitimin Amacı

Günümüzün karmaşık ve değişken iş ortamında, etkili risk yönetimine duyulan ihtiyaç her zamankinden daha kritik hâle gelmiştir. Sigorta risk yönetimi, sigorta sektörüne özgü risklerin tanımlanmasını, değerlendirilmesini ve azaltılmasını kapsar. Sigorta şirketleri, sigortalama ve hasar yönetiminden mevzuata uyumluluk ve piyasa dalgalanmalarına kadar finansal istikrarlarını, itibarlarını ve uzun vadeli başarılarını etkileyebilecek birçok riskle karşı karşıyadır.

Sigortacılar, sağlam risk yönetimi stratejileri uygulayarak potansiyel tehditleri öngörebilir ve yönetebilir, varlıklarını koruyabilir ve dinamik bir pazarda büyüme fırsatlarını değerlendirebilir. Bu eğitimin amacı, katılımcıları sigorta sektöründeki risk yönetiminin karmaşıklıklarını aşmaları için gerekli bilgi ve becerilerle donatmaktır.

Bu eğitim sonunda katılımcılar:

• Sigorta risk yönetiminin temel ilkelerini ve kavramlarını anlar.
• Sigorta sektöründe karşılaşılan farklı risk türlerini belirler ve değerlendirir.
• Riskleri azaltmak ve varlıkları korumak için uygun risk yönetimi tekniklerini uygular.
• Riske maruz kalmayı değerlendirmek amacıyla sigorta poliçelerini ve sözleşmelerini analiz eder.
• Hasar yönetimi ve kayıp önleme için etkili stratejiler geliştirir.
• Sigorta işlemleriyle ilgili yasal gereklilikleri ve uyumluluk standartlarını yorumlar.
• Risk değerlendirmesi ve yönetimi uygulamalarını geliştirmek için veri analitiği ve teknolojik araçlardan yararlanır.
• Kurumların ihtiyaçlarına uygun risk yönetimi politikaları ve prosedürleri oluşturur ve uygular.
• Risk faktörlerini stratejik planlama süreçlerine entegre ederek karar alma yetkinliklerini artırır.

​

 Eğitim İçeriği

Sigorta Risk Yönetiminin Temelleri

• Risk belirleme ve değerlendirme ilkeleri
• Sigorta sektöründe ortaya çıkan riskler
• Risk iştahı ve tolerans seviyeleri
• Risk yönetiminde teknolojinin rolü

​

Sigortalama ve Risk Seçimi

• Sigortalama yönergeleri ve kriterleri
• Risk segmentasyon stratejileri
• Sigortacılıkta veri analitiğinden yararlanma
• Sigortacılık uygulamalarında mevzuata uygunluk

​

Talep Yönetimi ve Kayıp Önleme

• Hak taleplerini ele almayla ilgili en iyi uygulamalar
• Dolandırıcılık tespiti ve önleme teknikleri
• Kayıp önleme stratejileri
• Müşteri deneyimi ve tazminat taleplerinin çözümü

​

Mevzuata Uygunluk ve Yönetişim

• Sigortacılıkta düzenleyici çerçevelere genel bakış
• Uyumluluk risk değerlendirmesi
• Kurumsal yönetim ilkeleri
• Sigortacılıkta etik ve mesleki davranış

​

Piyasa ve Kredi Riski Yönetimi

• Sigorta portföylerinde piyasa riski değerlendirmesi
• Kredi riskini azaltma stratejileri
• Yatırım riski yönetimi
• Sermaye yeterliliği ve ödeme gücü gereksinimleri

​

Operasyonel Risk ve İş Sürekliliği

• Sigortacılık faaliyetlerinde operasyonel risklerin belirlenmesi
• İş sürekliliği planlaması
• Siber güvenlik risk yönetimi
• Dış kaynak kullanımı ve satıcı yönetimi riskleri

​

Reasürans ve Risk Transferi

• Reasürans prensipleri ve uygulamaları
• Reasürans düzenlemesi türleri
• Risk transfer mekanizmaları
• Reasürans sözleşmesi yapılandırması

​

Risk Yönetiminde Teknoloji ve İnovasyon

• Insurtech trendleri ve yenilikleri
• Risk yönetiminde büyük veri ve tahmine dayalı analitik
• Sigortacılıkta blockchain uygulamaları
• Risk değerlendirmesinde otomasyon ve yapay zeka

​

Çevresel ve Katastrofik Risk Yönetimi

• Sigortacılıkta çevresel risklerin değerlendirilmesi
• Katastrofik olay modelleme ve tahmini
• İklim değişikliği risk yönetimi stratejileri
• Katastrofik olaylar için dayanıklılık planlaması

​

Risk Yönetiminde Etik ve Profesyonellik

• Risk yönetiminde etik karar verme
• Mesleki standartlar ve davranış kuralları
• Çıkar çatışmaları ve etik ikilemler
• Etik uygulamaların sürdürülmesinde risk yöneticilerinin rolü

​

Kriz Yönetimi ve İtibar Riski

• Krize müdahale planlaması ve hazırlıklı olma
• İtibar risk değerlendirmesi ve yönetimi
• Paydaş iletişim stratejileri
• Etkili kriz yönetimi ile ilgili vaka çalışmaları

​

Ortaya Çıkan Trendler ve Geleceğe Bakış

• Sigorta risk yönetiminde gelecekteki trendler
• Düzenleyici ve yasal gelişmeler
• Küreselleşme ve pazar aksaklıkları

 Kimler Katılmalı

• Sigorta uzmanları
• Risk yöneticileri ve analistleri
• Sigortacılar ve hasar eksperleri
• Uyum görevlileri
• Sigorta brokerleri ve acenteleri
• Finans uzmanları

​

 Eğitim Yöntemi

Program genelinde, anlatım, örnek olaylar, video gösterimi, tartışma ve reel sektöre yönelik vaka çalışmaları araçlarından yararlanılacaktır. Eğitim sunumları, vaka çalışmaları ve diğer dokümanlar katılımcılara dijital ortamda pdf dosyaları biçiminde verilecektir.

Süre

14 saat /  (2 tam gün)

KURUM İÇİ EĞİTİM TALEPLERİNİZ İÇİN BİZE ULAŞINIZ

 info@integralakademi.com

 0 (216) 675 61 50